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お知らせ

【バンガード・インベストメンツ・ジャパン】ニュースレター＜第5号＞

2009年11月27日発行 

[1]　 バンガード創業者　ジョン・Ｃ・ボーグル　最新刊『波乱の時代の投資術』　推薦文～
　　　　バンガード・インベストメンツ・ジャパン　代表取締役　加藤　隆 

~ジョン・C.・ボーグル著『波瀾の時代の幸福論』を推薦します~

バンガード・グループ創設者、ジョン・C・ボーグル氏新著の邦訳本です。

同氏は、1999年に『フォーチュン』誌で、20世紀における4人の「投資業界の巨人」の1人に、2004年には、『タイム』誌で「世界で最も力があり、影響力の強い100人」に選ばれています。

原題は"Enough - True Measures of Money, Business and Life -"、邦題は『波瀾の時代の幸福論　－マネー、ビジネス、人生の「足る」を知る－』です。

２００５年刊の『米国はどこで道を誤ったか』に引き続き、貪欲に奔る現代の資本主義および金融業界に強く反省を求め、米国の伝統的な公正、堅実の価値観への回帰を呼びかけるというボーグル氏の一貫した主張が、今回はより人生論的な色彩を強くして展開されています。

資本主義、金融業のあり方に限らず、いわば貪欲で傲慢で攻撃的な現代文明の方向が問い直されている今、われわれ日本の広い読者層にも大いに参考になる内容だと思います。

また、バンガード設立の経緯と、その背景にあるボーグル氏の経歴と人生観が丁寧に述べられており、現在も脈々と受け継がれるバンガード・グループ独特の価値観、社風をご理解いただく絶好の資料ともなっています。

ぜひご一読をお勧めします。

バンガード・インベストメンツ・ジャパン
代表取締役　加藤　隆

『波瀾の時代の幸福論　－マネー、ビジネス、人生の「足る」を知る－』
ジョン・C・ボーグル〔著〕
山崎恵理子〔訳〕
ランダムハウス講談社〔刊〕2009年7月

バンガードが世界最大級の投信会社までになるまでの"バンガード物語"はこちら

【２】アセットアロケーションを考える

米国バンガードには一般のお客様がアクセス出来ないFA（フィナンシャル・アドバイザー）専用のウェブサイトがあります。FAはこのサイトから投資に関する情報を自由に入手し、FAとしての知識をより深めるとともに顧客への説明資料に使います。このコーナーでは、米国バンガードのFAサイトでダウンロードが多い資料を選び、米国の投資家が求めている情報を皆様にお伝えしていきます。"アセットアロケーションを考える"をテーマに全6回(予定)で投資の基本を理解出来るようになっています。今回は資産クラスの分散についてご説明します。

第三章：正しい資産クラスの分散とは？

成功に導くポートフォリオへの鍵は、"正しい資産クラスの分散"です。一人ひとりの適切なアセットアロケーション（資産クラスの構成比率）は異なります。

 "投資目標と投資期限を見据えましょう"

お金をどう使いたいのか、そしていつ必要なのか、今から伺う３つの質問に答えてください。

 ◇なぜ投資をする必要があるのですか？

 ◇投資に何を求めていますか？

 ◇投資目標までの期限はいつですか？

優先順位の高い確認項目は、投資目標のゴールをどこに設定するか、ということです。引退後の生活資金なのか、子供の教育資金なのか、住宅購入資金なのか、または子供に相続させるためなのか、といったゴールを明確にすることが大切です。

もし、投資目標のゴールまでの期限が長いようでしたら、マーケットの浮き沈みにも、より耐えることが出来ることになります。なぜなら、今すぐにお金が必要という訳ではありませんので、より合理的な投資-それは時間を掛けてより高いリターンが見込める投資先、を選ぶことが出来るからです。

例えば、引退後の資金を貯めようと思ったら、あなたの投資期限は数十年後になります。投資目標までの時間が充分にあるので、株式の比率を高めると良いでしょう。投資目標までの期限が短い方は、MMF、MRFのようなより安定した投資先をお勧めします。

長期で株式投資に取り組めば、リターンは安定してきます。関連コンテンツはこちら

【3】新規届出完了　バンガードＥＴＦ【VSS】【BND】のオンラインセミナーのご案内

「バンガード・FTSE・オールワールド(除く米国)スモールキャップETF（VSS）」と「バンガード・米国トータル債券市場ETF(BND)」の計2本について、2009年11月18日付で金融庁への届出を完了いたしました。

 「バンガード・FTSE・オールワールド(除く米国)･スモールキャップETF（VSS）」は、米国を除いた約47カ国、約3,300の小型株の銘柄で構成されるインデックス、「FTSE®・グローバル・スモールキャップ・ex U.S.・インデックス」をベンチマークに採用しており、このETFへの投資を通じて、新興国を含むグローバルな小型株に低い保有コストで分散投資が可能になります。

 「バンガード・米国トータル債券市場ETF(BND)」は、米国の投資適格債券で構成されるインデックス、「バークレイズ・キャピタル・米国総合債券インデックス」をベンチマークに採用しています。「バンガード・米国トータル債券市場ETF(BND)」への投資を通じて、米国の投資適格債券市場全体への幅広い投資が可能になります。

VSS,BNDの特徴をご紹介しているオンラインセミナーをマネックス証券、楽天証券ウェブサイト（50音順）に掲載頂いております。是非ご覧頂ければ幸いです。

＜マネックス証券版＞　マネックス証券ウェブサイトに移動します。
【VSS】
http://ondemand.monex.co.jp/?action=lounge_detail&id=261　

【BND】
http://ondemand.monex.co.jp/?action=lounge_detail&id=262　

 ＜楽天証券版＞　楽天証券ウェブサイトに移動します。
【BND】【VSS】
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/learn/vod.html##skip091119　

各ＥＴＦの構成銘柄やエクスペンスレシオなどはファクトシートでご覧頂けます。

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